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建行宁波分行因6项违规、贷前尽职调查等被罚260万元

发布时间:2022-05-03  分类:科技资讯  作者:seo  浏览:8878

中国经济网北京4月25日讯-中国银保监会网站4月23日公布了《宁波银保监分局行政处罚信息公开表》(宁银保监发〔2022〕33号、34号)。中国建设银行股份有限公司宁波分行(以下简称“建行”)存在六项违法事实,分别是:对房地产开发贷款支出审核不严,未按项目实际进度发放开发贷款,信贷资金违规流入房地产领域。

宁波银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对中国建设银行宁波分行罚款人民币260万元。

武志红对中国建设银行宁波分行房地产开发贷款审核不严负有直接责任,宁波银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条对其给予警告处分。

03010第四十六条银行业金融机构有下列情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下的罚款;情节特别严重或者逾期未改正的,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的报表、报告和其他文件、资料或者隐瞒重要事实的;

(四)未按照规定披露信息的;

(五)严重违反审慎经营规则。

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

03010第四十八条银行业金融机构违反法律、行政法规和国家有关银行业监督管理的规定,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条的规定处罚外,可以根据不同情况采取下列措施:

(一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

(二)银行业金融机构的行为不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,并处5万元以上50万元以下罚款;

(三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限乃至终身任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限乃至终身从事银行工作。

以下为全文:

来源:中国经济网