首页 - 教育频道 - 央行:境内银行可依法为市场交易主体和个人提供经常项目下跨境人民币结算服务——铜陵新闻网

央行:境内银行可依法为市场交易主体和个人提供经常项目下跨境人民币结算服务——铜陵新闻网

发布时间:2022-06-26  分类:教育频道  作者:seo  浏览:2397

近日,中国人民银行发布《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》(以下简称《通知》),支持银行和支付机构更好地服务外贸新业态发展。

03010的主要内容包括:

一是加大对外贸新业态的支持力度,完善跨境电商等外贸新业态跨境人民币业务相关政策。

二是支付机构跨境业务范围将从货物贸易和服务贸易扩大到经常项目。

三是明确银行、支付机构等相关经营主体的展业和备案要求。

四是明确业务真实性审核、反洗钱、反恐怖融资、反逃税、数据报送等要求。压实银行和支付机构对展业的责任,防控业务风险。

003010自2022年7月21日起执行。人民银行将稳步推进《通知》实施,为外贸新业态市场主体提供良好的配套金融服务,充分发挥跨境人民币业务服务实体经济、促进外贸新业态高质量发展的积极作用,支持和引导外贸新业态、新模式健康、持续、创新发展,帮助稳定宏观经济市场。

具体事宜通知如下:

1.在“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职调查”三项原则的基础上,境内银行可以与依法取得互联网支付业务许可证的非银行支付机构(以下简称支付机构)和具有合法资质的清算机构合作,为市场交易主体和个人提供经常项目下跨境人民币结算服务。

本通知所称市场交易主体,是指跨境电子商务、市场采购贸易、境外仓库、外贸综合服务企业等新型外贸业态的经营者和购买商品或者服务的消费者。

二。与支付机构合作的境内银行应具有3年以上跨境人民币结算业务经验,符合储备银行的相关要求,具备对支付机构跨境人民币结算业务真实性和合法性的审核能力,具备适合支付机构跨境人民币结算业务特点的反洗钱、反恐怖融资和反逃税系统处理能力。

三。本通知规定的参与提供跨境人民币结算服务的支付机构应当符合以下条件:

(一)在中国注册并依法取得互联网支付业务许可证。

(二)有跨境人民币结算的实际跨境业务需求。

(三)具有健全的跨境业务相关内控制度和专职人员,能够做好商户信息采集和准入管理、交易信息采集、跨境业务真实性和合法性审核等工作。根据本通知和有关规定的要求。

(四)具有与跨境人民币结算服务相关的反洗钱、反恐怖融资、反逃税等具体制度和措施;具备与反洗钱、反恐怖融资、反逃税系统处理对接相关的高效跨境人民币结算服务能力。

(五)遵守国家有关法律法规,合规经营,具有较强的风险控制能力,近两年无重大违法违规行为。

4.境内银行为支付机构办理跨境人民币结算业务时,应根据本通知第三条的规定评估支付机构的展业能力,与支付机构签订跨境人民币结算业务协议,明确双方的权利义务,并在10个工作日内向中国人民银行当地副省级以上城市中心支行(以下简称中国人民银行分支机构)备案。境内银行应每年对注册支付机构的展业能力进行评估,并定期报送人民银行当地分支机构。如果跨境人民币结算协议发生变更,do

5.本通知规定的跨境人民币结算业务应当具有真实合法的交易基础,并符合国家相关法律法规的规定。境内银行与支付机构合作开展本通知规定的跨境人民币结算业务的,双方协商建立业务真实性审核机制,共同做好业务后台真实性、合法性审核工作,不得以任何形式为非法交易提供跨境人民币结算服务。

(一)国内银行和支付机构应加强市场交易管理,依法收取市场交易款项。

易主体基本信息,并定期核验更新,建立市场交易主体负面清单。

  (二)境内银行、支付机构应根据市场交易主体类别、交易特征等,合理确定各类跨境人民币结算业务的单笔交易限额。

  (三)境内银行、支付机构应建立健全跨境人民币结算业务事中审核和事后抽查制度,加强对大额交易、可疑交易、高频交易等异常交易的监测,相关信息至少留存5年备查。

  (四)支付机构应制定交易信息采集及验证制度,对于违规风险较高的交易,支付机构应要求市场交易主体提供相关单证材料;不能确认交易真实合法的,应拒绝办理相关跨境人民币结算业务。

  (五)与支付机构合作的境内银行发现异常情况的,应及时采取相应措施,包括但不限于要求支付机构及交易相关方就可疑交易提供真实合法的单证材料;确认发生异常情况的,境内银行应于5个工作日内向所在地中国人民银行分支机构报告。境内银行对支付机构违规业务依法承担连带责任。

  境内银行直接为市场交易主体提供本通知规定的跨境人民币结算服务的,参照本通知办理。

  六、境内银行和支付机构提供跨境人民币结算服务时,应依法履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务,遵守打击跨境赌博、电信网络诈骗及非法从事支付机构业务等相关规定。

  七、境内银行应按照人民币跨境收付信息管理系统(RCPMIS)信息报送相关要求,及时、准确、完整地报送跨境收付数据,轧差净额结算应还原为收款和付款信息报送。境内银行、支付机构应妥善保存集中收付或轧差净额结算前境内实际收付款机构或个人的逐笔原始收付款数据备查。

  八、中国人民银行及其分支机构可依法对境内银行和支付机构开展的外贸新业态跨境人民币结算业务开展非现场监测,境内银行和支付机构应予以配合。

  九、支持境内银行和支付机构提升服务能力,加大对外贸新业态跨境人民币结算业务的支持力度,丰富外贸新业态跨境人民币结算业务配套产品,降低市场交易主体业务办理成本。

  十、本通知自2022年7月21日起施行。《中国人民银行关于贯彻落实〈国务院办公厅关于支持外贸稳定增长的若干意见〉的指导意见》(银发〔2014〕168号)第七条等规定与本通知不一致的,以本通知为准。

.klinehk{margin:0 auto 20px;}

  来源为铜陵新闻网的作品,均为版权作品,未经书面授权禁止任何媒体转载,否则视为侵权!

快捷导航
最新发布
标签列表