惊呆了!支行副行长居然从银行拿了几千万贷款转高利贷 罚钱来了……-铜陵新闻网

频道:生活百态 日期: 浏览:7606
近日,一起多年前某大型国有银行分行原副行长违规套取信贷资金用于高息贷款的案件迎来最新判决结果。

裁判文书网日前公布的判决书显示,中国银行江门新会支行原副行长苏某某为谋取非法利益,伙同他人通过虚假贷款信息套取中国银行信贷资金1000余万元,并以年息24%的高息贷给他人牟利。最终被判处有期徒刑2年3个月。

惊呆了!支行副行长居然从银行拿了几千万贷款转高利贷 罚钱来了……-铜陵新闻网

支行副行长套取千万元贷款转贷牟利

判决书显示,苏某某于1990年3月入职中国银行江门分行(行情601988),2010年3月至2014年8月担任中国银行新会支行副行长,直至2014年苏某某辞去该支行副行长职务。也就是说,苏某某在银行工作了24年。

据广东省江门市新会区人民法院审理查明,2013年下半年,苏某某为获取非法利益,合谋以房产抵押虚构贷款用途,套取中国银行新会支行信贷资金。他们的行动始于2013年10月,马向该支行提供虚假贷款材料申请个人抵押循环贷款。

至当年11月,苏某某在明知马某某提供虚假材料的情况下,利用其担任分行副行长的职务便利,违规审批并同意向马某某发放三笔共计520万元的借款。月利率5.5(年化利率6.6%),贷款期限一年。

在顺利取得上述贷款后,马某某立即将资金转入苏某某指定的账户,由苏某某以每月20(年化利率24%)的高额利息借给正准备买车的使用。

为继续套取银行信贷资金,在上述三笔借款期限届满前,苏某某、马某某使用部分自筹资金和暂时归还的资金,马某某以“还旧—借新—还旧”的方式偿还借款。贷款偿还后,身为该支行副行长的苏某某提供虚假贷款信息,马某某于2014年10月至11月再次向上述支行申请三笔贷款。借款金额也共计520万元,月息6.25,期限一年。

马再次将提取的信贷资金转入该支行副行长苏某某的指定账户,并向苏某某收取月息18(年化利率21.6%)。苏某某将这笔资金再次借给,并按年利率24%收取利息。一一苏某某、马某某均通过转贷获得利息差额。

昔日“合伙人”对簿公堂,两人均被警方抓捕

当高利贷带来高回报的时候,背后积累的高风险也终于暴露出来了。

由于高息债务,以24%的年利率获得再融资资金的吴某最终无力偿还上述巨额资金。根据提供的证言,2014年12月以后,他从未向苏某某进行过任何还款,至今仍欠苏某某830万元。

受资金链断裂的影响,压力来到了苏某某身边。判决书显示,自2015年1月起,未向苏某某支付任何本息,但苏某某仍按月利率18向马某某支付利息。同年4月,苏某某提出无法继续向马某某支付利息,于是开始按银行贷款月息6.25向马某某支付利息。

至2015年10月11日,上述银行借款期限已到期,但苏某某仍未将款项偿还给马某某。在此情况下,马在出售房产后,向中国银行新会支行清偿了上述借款。同年11月,苏某某和被诉至法院,要求偿还借款。随后,法院判令苏向前者偿还借款本金513.26万元及利息。

欠款数年未还后,马报警,起诉苏诈骗。2020年8月底,警方通知两人到当地公安机关接受调查。随后,两人均因涉嫌转铁蛋白被当地警方刑事拘留

根据上述两人的供述,取上述贷款资金的目的是为了“过桥”。苏某某说,2013年6月左右,马某某问有没有客户需要资金“过桥”。她当时正好在吴某的办公室,得知吴某有资金,于是在同年8月借了一匹马。

某某50万元,而后转借给吴某,从中赚取利息差。

  据马某某供述,2013年时,苏某某担任上述支行的副行长期间,告知马某某很多客户有资金需求,让他出借款项给她给有需要的客户用于“过桥”,每月支付18‰利息。

  判决书显示,另一位证人黎某的证言也显示苏某某在任副行长期间,通过“过桥”谋取利益或成为常态。黎某表示,2013年,苏某某建议黎某卖出基金,将款项投资到她处,由她将钱借给一些老板“过桥”,承诺给其每月15‰的利息,于是黎某将款项借给苏某某。最多的时候,黎某出借了230万元,后来苏某某偿还了30万元,至今仍欠其200万元。

  副行长构成多项罚名,被判有期徒刑2年3个月

  经过核算,在套取银行千万元贷款后高利转贷他人的整个过程中,副行长苏某某实际获取的违法所得约为14.36万元,而马某某实际获取的违法所得约为102.25万元。二人违法所得合计为116.61万元。

  法院认为,被告人苏某某作为银行的工作人员,以转贷牟利为目的,违反国家规定发放贷款,数额巨大;并将套取所得的银行贷款高利转贷他人,违法所得数额巨大,其行为已分别构成违法发放贷款罪和高利转贷罪。被告人马某某以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额巨大,其行为已构成高利转贷罪。

  判决书显示,公诉机关指控二人的罪名均成立。被告人苏某某犯数罪,依法应数罪并罚。在共同犯罪中,被告人马某某所起的作用次于被告人苏某某,但被告人马某某仍起主要作用,不宜区分主、从犯。同时,法院指出,苏某某是犯意的提起者、主要实施者,当未能收回信贷资金时,未积极履行还款责任,鉴于其如实供述自己的主要犯罪事实,可从轻处罚。

  最后,当地法院判决,犯违法发放贷款罪、高利转贷罪,数罪并罚,决定执行有期徒刑2年3个月,处罚款77.7万元;马某某以高利转贷罪获刑1年,缓刑一年,处罚金45万元。同时,对二人违法所得进行追缴并上缴国库。

  

关键词:万元#贷款#支行

上一篇:武汉光华在线科技有限公司为什么选择软件开发外包?

下一篇:中信证券明明:目前流动性淤积 实际贷款利率仍有下行空间——铜陵新闻网

留言 0

评论

◎欢迎参与讨论,请在这里发表您的看法、交流您的观点。